Formation IA générative pour les assureurs et courtiers

Problème métier résolu

Agents généraux, courtiers et gestionnaires de sinistres passent beaucoup de temps à lire des conditions générales, comparer des garanties et rédiger des courriers, avec des dossiers qui contiennent souvent des données sensibles. Ils ont besoin d’une méthode pour utiliser l’IA sans compromettre le secret professionnel ni le devoir de conseil.

Présentation

Agents généraux, courtiers et gestionnaires de contrats manipulent chaque jour des conditions générales, des déclarations de sinistre, des tableaux de garanties et une correspondance abondante avec les assurés et les compagnies. Cette formation de deux jours apprend à utiliser l’IA générative pour lire, comparer, synthétiser et rédiger plus vite, tout en respectant le RGPD, le secret professionnel et les obligations de conseil. Le premier jour pose les bases et les prompts métier ; le second aborde l’analyse documentaire avancée, l’automatisation des tâches répétitives et la construction d’un plan de déploiement pour le cabinet ou l’agence.

Public

• Agents généraux et courtiers en assurance
• Gestionnaires de contrats et de sinistres
• Souscripteurs et chargés d’indemnisation
• Responsables de cabinet de courtage

Niveau et prérequis

Niveau : Tous niveaux.

• Aucune compétence technique requise
• Un ordinateur portable et un compte ChatGPT, Claude ou Copilot
• Compte ChatGPT Team ou Claude Pro (version professionnelle recommandée)
• Licence Microsoft 365 Copilot active pour le module Outlook et Word, si le cabinet en est équipé
• Compte n8n (version cloud d’essai ou auto-hébergée) pour le module d’automatisation
• Accès à Perplexity et à NotebookLM (versions gratuites acceptées)

Objectifs opérationnels

• Comparer plusieurs contrats et tableaux de garanties à l’aide de l’IA
• Rédiger des devis explicatifs, courriers de relance et réponses aux assurés
• Synthétiser un dossier de sinistre et préparer la position à défendre
• Vulgariser une clause ou une exclusion pour un assuré
• Automatiser les tâches répétitives du cabinet avec des garde-fous
• Formaliser une charte d’usage conforme au RGPD et au devoir de conseil

Compétences visées

• Comparer des contrats et des tableaux de garanties fictifs et en extraire les points à signaler
• Rédiger des devis commentés, des courriers de relance et des réponses aux assurés
• Synthétiser un dossier de sinistre fictif et préparer une position argumentée
• Construire un assistant métier et un workflow n8n de qualification des demandes entrantes
• Formaliser une charte d’usage conforme au RGPD et au devoir de conseil

Programme séquencé

Cas pratiques

• Comparer deux contrats multirisque professionnelle sur les garanties clés
• Expliquer une exclusion de garantie à un assuré par courriel
• Synthétiser un dossier dégât des eaux avant échange avec l’expert
• Rédiger un courrier de contestation de refus de prise en charge
• Préparer une FAQ sur l’assurance emprunteur pour le cabinet
• Qualifier automatiquement les demandes de devis reçues par formulaire

Exercice de démonstration

Le formateur charge deux contrats multirisque professionnelle fictifs dans NotebookLM, fait produire un tableau comparatif des garanties et des franchises, puis montre en direct une exclusion omise par l’outil et la vérification contre les conditions générales d’origine.

Outils étudiés

ChatGPT, Claude, Microsoft Copilot, Perplexity, NotebookLM, n8n

Livrables

• Bibliothèque de 40 prompts pour l’assurance et le courtage
• Modèle d’analyse comparative de contrats
• Charte d’usage de l’IA générative pour le cabinet
• Workflow n8n de traitement d’une demande entrante prêt à adapter
• Plan d’action 30 jours

Modalités pédagogiques et évaluation

• À distance en direct, 14 h sur 2 journées, groupes de 10 participants maximum.
• Auto-positionnement en début de session sur les outils, les données interdites et le devoir de conseil
• Exercices corrigés de comparaison de contrats et de rédaction de courriers sur des cas fictifs
• Projet fil rouge : synthèse d’un dossier de sinistre fictif et workflow de qualification, évalués par le formateur
• Questionnaire de fin de formation et plan d’action sur 30 jours

Confidentialité et conformité

Tous les ateliers utilisent des contrats, déclarations de sinistre et correspondances fictifs rédigés pour la formation ; aucune donnée d’assuré réel, et en particulier aucune donnée de santé, n’est saisie dans un outil.

• Secret professionnel et données de santé : aucun dossier réel, aucune donnée sensible dans un outil non validé
• RGPD : outils professionnels avec garanties contractuelles, hébergement et conservation documentés
• Devoir de conseil de l’intermédiaire d’assurance : l’IA produit des brouillons, la responsabilité reste celle du professionnel
• IA Act : supervision humaine et traçabilité des décisions assistées
• Contrôle interne et documentation des outils utilisés : à valider avec votre conformité

Formateur

Formateur IA disposant d’une expérience de l’assurance ou du courtage (gestion de contrats, sinistres ou souscription) et d’une pratique documentée des outils d’IA générative et de l’automatisation sans code, avec relecture du contenu par un professionnel de la conformité assurance.

Personnalisation (intra)

• Contrats et sinistres fictifs adaptés à vos branches : IARD, santé, prévoyance, risques d’entreprise
• Intégration de vos modèles de courriers et de devis anonymisés dans l’assistant métier
• Workflow n8n relié à votre formulaire de contact et à votre messagerie
• Session réservée au cabinet avec cadrage préalable sur les outils autorisés, en lien avec votre délégué à la protection des données

Inclus dans la gamme Expert métier

• Entretien de cadrage avec le formateur (30 min)
• Cas pratiques sur documents fictifs de votre spécialité
• Bibliothèque de prompts et modèles de votre métier
• Assistant ou workflow construit pendant la session
• Fiche confidentialité, secret professionnel et conformité
• Plan d'action professionnel
• Évaluation finale et attestation de réalisation
• Point de suivi à 30 jours (visio 45 min)

Conditions

• Tarifs hors taxes ; licences logicielles non incluses.
• Devis, programme et convention de formation transmis après un échange de qualification ; date confirmée une fois le formateur disponible.
• Financement possible via OPCO ou plan de développement des compétences selon les critères de l’OPCO ; formation non certifiante, non éligible au CPF.
• Attestation de réalisation remise en fin de formation ; feuilles d’émargement fournies.