Formation IA générative pour les conseillers bancaires

Problème métier résolu

Les conseillers bancaires passent une part importante de leur journée à préparer des entretiens, rédiger des comptes rendus et répondre à des courriels, sans savoir ce qu’ils peuvent confier à un assistant IA sans enfreindre le secret bancaire. Ils ont besoin d’une méthode simple et de règles d’usage validées par la conformité.

Présentation

Les conseillers bancaires et chargés de clientèle consacrent une large part de leur journée à préparer des entretiens, rédiger des comptes rendus, répondre aux courriels et expliquer des produits parfois complexes. Cette formation d’une journée montre comment confier ces tâches rédactionnelles à l’IA générative tout en respectant le secret bancaire, le RGPD et les règles de conformité de l’établissement. Les ateliers s’appuient sur des situations anonymisées proches du quotidien de l’agence. Chaque participant repart avec une bibliothèque de prompts bancaires et une liste claire de ce qui peut, ou non, être confié à un assistant IA.

Public

• Conseillers clientèle particuliers et professionnels
• Chargés d’affaires entreprises
• Directeurs d’agence et responsables d’équipe
• Conseillers en gestion de patrimoine

Niveau et prérequis

Niveau : Débutant.

• Aucune compétence technique requise
• Un ordinateur portable et un accès à ChatGPT ou Copilot (version gratuite acceptée)
• Compte ChatGPT Team ou Claude Pro (version professionnelle recommandée), ou outil validé par l’établissement
• Licence Microsoft 365 Copilot active pour le module Outlook et Word, si l’établissement en est équipé
• Accès à Perplexity et à NotebookLM (versions gratuites acceptées)

Objectifs opérationnels

• Préparer un rendez-vous client structuré à partir d’informations anonymisées
• Rédiger des comptes rendus d’entretien et des courriels conformes au ton de l’établissement
• Vulgariser un produit bancaire ou une clause contractuelle pour un client
• Synthétiser une documentation réglementaire ou une note interne en quelques minutes
• Appliquer les règles de confidentialité et de secret bancaire dans l’usage de l’IA

Compétences visées

• Préparer un entretien client structuré à partir d’un profil anonymisé
• Rédiger des comptes rendus d’entretien et des courriels conformes au ton de l’établissement
• Vulgariser un produit bancaire ou une clause contractuelle sans erreur de fond
• Synthétiser une note réglementaire ou une procédure interne et en vérifier les sources
• Appliquer les règles de secret bancaire et de RGPD dans le choix et l’usage des outils

Programme séquencé

Cas pratiques

• Préparer un rendez-vous de renégociation de crédit avec un dossier anonymisé
• Rédiger la réponse à une réclamation sur des frais bancaires
• Expliquer simplement le fonctionnement d’une assurance vie à un jeune actif
• Synthétiser une note interne de dix pages sur une nouvelle offre
• Préparer un argumentaire pour un rendez-vous professionnel

Exercice de démonstration

À partir d’un profil client fictif et d’une demande de renégociation de crédit, le formateur fait produire en direct une grille de préparation de rendez-vous et une réponse à une réclamation sur des frais, puis montre une affirmation inexacte sur un produit et la façon de la repérer avant envoi.

Outils étudiés

ChatGPT, Microsoft Copilot, Claude, Perplexity, NotebookLM

Livrables

• Bibliothèque de 25 prompts pour le conseil bancaire
• Grille de préparation de rendez-vous assistée par IA
• Fiche des règles d’usage : données interdites, données autorisées
• Plan d’action personnel sur 30 jours

Modalités pédagogiques et évaluation

• À distance en direct, 7 h sur 1 journée, groupes de 10 participants maximum.
• Auto-positionnement en début de session sur les usages et les données interdites
• Exercices corrigés de préparation de rendez-vous et de rédaction de courriels à partir de cas fictifs
• Fil rouge : compte rendu d’entretien et réponse à une réclamation évalués par le formateur
• Questionnaire de fin de formation et plan d’action individuel sur 30 jours

Confidentialité et conformité

Tous les ateliers utilisent des profils clients, des réclamations et des notes internes fictifs rédigés pour la formation ; aucune donnée de client réel ni aucun document couvert par le secret bancaire n’est saisi dans un outil.

• Secret bancaire : aucune donnée de client ou d’opération dans un outil non validé par l’établissement
• RGPD : données personnelles des clients traitées uniquement dans des outils professionnels avec garanties contractuelles
• Devoir de conseil et de mise en garde : l’IA prépare des brouillons, la responsabilité reste celle du conseiller
• IA Act : transparence et supervision humaine ; la formation ne constitue pas un conseil financier
• Règles internes de l’établissement : les usages présentés sont à valider par la conformité et la DSI

Formateur

Formateur IA disposant d’une expérience de la banque de détail ou de la relation client en établissement financier et d’une pratique documentée des outils d’IA générative, avec relecture du contenu par un professionnel de la conformité bancaire.

Personnalisation (intra)

• Cas fictifs adaptés à vos offres : crédit, épargne, assurance emprunteur, clientèle professionnelle
• Intégration de votre charte éditoriale et de vos règles de conformité dans les prompts
• Session réservée au réseau d’agences avec cadrage préalable auprès de la direction de la conformité
• Approfondissement de Copilot dans Outlook et Word pour les établissements équipés

Inclus dans la gamme Expert métier

• Entretien de cadrage avec le formateur (30 min)
• Cas pratiques sur documents fictifs de votre spécialité
• Bibliothèque de prompts et modèles de votre métier
• Fiche confidentialité, secret professionnel et conformité
• Plan d'action professionnel
• Évaluation finale et attestation de réalisation

Conditions

• Tarifs hors taxes ; licences logicielles non incluses.
• Devis, programme et convention de formation transmis après un échange de qualification ; date confirmée une fois le formateur disponible.
• Financement possible via OPCO ou plan de développement des compétences selon les critères de l’OPCO ; formation non certifiante, non éligible au CPF.
• Attestation de réalisation remise en fin de formation ; feuilles d’émargement fournies.