Formation IA pour conseillers en gestion de patrimoine : documentation et préparation d’entretiens

Problème métier résolu

La préparation des entretiens, la rédaction des comptes rendus et le suivi réglementaire prennent un temps considérable et sont souvent réalisés dans l’urgence. Les cabinets veulent gagner en rigueur et en régularité sans exposer les données de leurs clients ni affaiblir le devoir de conseil.

Présentation

Un conseiller en gestion de patrimoine jongle entre recueil d’informations, lettres de mission, comptes rendus d’entretien, veille réglementaire et explications pédagogiques pour ses clients. Cette journée montre comment l’IA générative prépare ces documents et ces rendez-vous : trame de découverte, synthèse d’une situation patrimoniale fictive, questions à poser, vulgarisation d’un dispositif, compte rendu structuré. Les ateliers s’appuient sur des profils clients entièrement fictifs et insistent sur la vérification des sources, la conformité des documents et le devoir de conseil, qui reste celui du professionnel. Chaque participant repart avec des prompts métier, des modèles de documents et des règles claires sur les données à ne jamais saisir dans un outil d’IA.

Public

• Conseillers en gestion de patrimoine indépendants
• Conseillers en investissements financiers (CIF)
• Conseillers patrimoniaux en banque privée ou en réseau
• Assistants et middle office de cabinets de gestion de patrimoine
• Courtiers en assurance-vie et prévoyance

Niveau et prérequis

Niveau : Tous niveaux.

• Exercer une activité de conseil patrimonial, financier ou d’assurance
• Un ordinateur avec un compte ChatGPT, Claude ou Copilot
• Aucune compétence technique requise
• Compte ChatGPT Team ou Claude Pro (ou licence Microsoft 365 Copilot active)
• Compte Perplexity (version gratuite acceptée)
• Compte Google pour NotebookLM (facultatif)

Objectifs opérationnels

• Préparer un entretien de découverte ou de bilan à partir d’un profil fictif
• Rédiger un compte rendu d’entretien structuré et conforme aux obligations d’information
• Vulgariser un dispositif ou une enveloppe pour un client sans en déformer les règles
• Organiser une veille réglementaire et fiscale sourcée avec Perplexity
• Appliquer les règles de confidentialité et de conformité propres au conseil patrimonial

Compétences visées

• Préparer un entretien patrimonial à partir d’une situation synthétisée
• Rédiger un compte rendu d’entretien structuré et conforme
• Vulgariser un dispositif sans le déformer
• Organiser une veille réglementaire sourcée
• Appliquer les règles de confidentialité du conseil patrimonial

Programme séquencé

Cas pratiques

• Préparer un premier rendez-vous avec un couple de dirigeants fictif
• Synthétiser une situation patrimoniale fictive avant un bilan annuel
• Rédiger le compte rendu d’un entretien à partir de notes prises en séance
• Expliquer un dispositif de transmission à un client en langage simple
• Suivre l’actualité fiscale et réglementaire du mois en une veille sourcée

Exercice de démonstration

À partir d’un profil client fictif de deux pages, les participants préparent en trente minutes une synthèse de situation, une liste de questions pour le rendez-vous et un compte rendu type, puis vérifient ensemble les points réglementaires à corriger.

Outils étudiés

ChatGPT (Team), Claude (Pro), Perplexity, Microsoft 365 Copilot, NotebookLM, Mistral (Le Chat)

Livrables

• Bibliothèque de prompts patrimoine : découverte, synthèse, compte rendu, pédagogie client
• Modèles de trame d’entretien et de compte rendu assistés par IA
• Fiche de vérification des sources et des mentions obligatoires
• Règles d’usage de l’IA pour le cabinet et plan d’action individuel

Modalités pédagogiques et évaluation

• À distance en direct, 7 h sur 1 journée, groupes de 10 participants maximum.
• Quiz de positionnement en début de session
• Exercices pratiques corrigés en direct sur les profils fictifs
• Cas final : préparation complète d’un entretien fictif
• Auto-évaluation et plan d’action individuel

Confidentialité et conformité

Profils clients et situations patrimoniales entièrement fictifs fournis par le formateur ; aucune donnée réelle de client, aucun relevé ni document contractuel n’est utilisé en session.

• Devoir de conseil et adéquation : la préconisation reste celle du conseiller, jamais de l’outil
• Obligations d’information et de documentation (MIF 2, DDA, statut CIF) à respecter dans chaque document produit
• RGPD et secret professionnel : aucune donnée client réelle dans un outil non contractualisé
• Vérification systématique des sources fiscales et réglementaires avant toute utilisation
• IA Act : information des clients et supervision humaine des productions

Formateur

Formateur en IA générative ayant une expérience du conseil patrimonial, financier ou de l’assurance et connaissant les obligations d’information et de conseil.

Personnalisation (intra)

• Profils fictifs adaptés à votre clientèle (dirigeants, professions libérales, retraités, expatriés)
• Accent sur l’assurance-vie, l’immobilier ou la transmission selon vos activités
• Intégration de vos modèles de documents dans les ateliers
• Session réservée au cabinet ou au réseau avec règles d’usage communes

Inclus dans la gamme Premium

• Questionnaire de besoins avant session
• Exercices contextualisés à votre activité
• Bibliothèque de prompts métier
• Modèles de documents réutilisables
• Fiche sécurité et confidentialité
• Plan d'action individuel
• Évaluation finale et attestation de réalisation

Conditions

• Tarifs hors taxes ; licences logicielles non incluses.
• Devis, programme et convention de formation transmis après un échange de qualification ; date confirmée une fois le formateur disponible.
• Financement possible via OPCO ou plan de développement des compétences selon les critères de l’OPCO ; formation non certifiante, non éligible au CPF.
• Attestation de réalisation remise en fin de formation ; feuilles d’émargement fournies.